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Vielleicht vermutest du, dass du Erbe geworden bist, oder du weißt es bereits mit Sicherheit. In diesem Moment tauchen jedoch oft viele Fragen auf: Was muss ich tun und wie soll ich vorgehen, wenn der Verstorbene ein Testament hinterlassen hat?
So erkennst du, ob du Erbe bist
Vielleicht fragst du dich, ob du Erbe eines Familienmitglieds bist und ob dich jemand darüber informieren wird.
Zunächst sollte klargestellt werden, dass niemand verpflichtet ist, dich zu benachrichtigen, wenn du Begünstigter einer Erbschaft bist. Selbst der Notar ist nicht verpflichtet, dich zu informieren – es sei denn, der Verstorbene hat in seinem Testament ausdrücklich verfügt, dass seine Erben nach seinem Tod benachrichtigt werden sollen. In diesem Fall wird der Notar dich kontaktieren, um dich über dein Erbrecht zu informieren.
Im Allgemeinen kannst du nur aus eigener Initiative heraus feststellen, ob du Erbe bist oder nicht.
Was muss ich tun, wenn ich glaube, Erbe zu sein?
Wenn du glaubst, dass du Erbe sein könntest, musst du zunächst beim Standesamt (Registro Civil) eine Sterbeurkunde der verstorbenen Person beantragen. Mit diesem Dokument kannst du die Verfahren einleiten, um festzustellen, ob du tatsächlich Erbe bist. Ohne diese Urkunde kannst du keine weiteren Schritte unternehmen.
Sobald du die Sterbeurkunde hast (und mindestens 15 Arbeitstage seit dem Todesdatum vergangen sind), musst du beim Justizministerium oder über dessen elektronische Plattform das Zertifikat der letzten Willenserklärungen (Certificado de Últimas Voluntades) beantragen. Dieses Dokument gibt Auskunft darüber, ob der Verstorbene ein Testament hinterlassen hat und bei welchem Notar es errichtet wurde.
Falls kein Testament existiert, ist das Verfahren etwas anders – das wird jedoch in einem anderen Artikel erklärt.
Wenn das Zertifikat der letzten Willenserklärungen bestätigt, dass ein Testament vorhanden ist, musst du den im Zertifikat angegebenen Notar aufsuchen, um eine beglaubigte Kopie des Testaments zu beantragen. Diese dürfen nur Erben, Vermächtnisnehmer oder Personen mit berechtigtem Interesse (z. B. Ehepartner oder Kinder) anfordern. Mit dieser Kopie erfährst du, wer die Erben sind und wie die Vermögenswerte oder Rechte verteilt werden.
Sobald die Erben identifiziert sind, wird ein Inventar erstellt, das Folgendes umfasst: Immobilien (Wohnungen, Grundstücke); Bankkonten, Aktien, Fahrzeuge, Versicherungen usw.; und Schulden oder laufende Kredite.
Dieses Inventar dient dazu, den Gesamtwert des Nachlasses zu ermitteln und die Steuerabrechnung vorzubereiten, die für die Aufteilung der Erbschaft erforderlich ist. Die Erbschaft- und Schenkungssteuer (Impuesto sobre Sucesiones y Donaciones) muss innerhalb von sechs Monaten nach dem Todesdatum entrichtet werden, mit der Möglichkeit einer Verlängerung um weitere sechs Monate, wenn sie rechtzeitig beantragt wird.
Nach Zahlung der Steuern unterzeichnen die Erben vor dem Notar die Urkunde über Annahme und Zuweisung der Erbschaft, in der die Vermögenswerte offiziell verteilt werden. Anschließend können Immobilien im Grundbuchamt eingetragen werden und Fahrzeuge oder Bankkonten auf die neuen Eigentümer übertragen werden.
Welche Schritte muss ich als Erbe bei der Bank unternehmen?
Sobald du bestätigt hast, dass du Erbe bist, musst du die folgenden Schritte befolgen:
Zuerst musst du gegenüber der Bank nachweisen, dass du Erbe bist. Finanzinstitute müssen prüfen, ob die Personen, die Informationen über die Konten und Guthaben des verstorbenen Kunden anfordern, tatsächlich berechtigt sind, diese Informationen zu erhalten. Sobald dieser Nachweis erbracht ist, stehen den Erben normalerweise alle relevanten Informationen zur Verfügung. Erben können zum Beispiel die Kontostände und Konten des Verstorbenen bei der Bank einsehen und Transaktionen durchführen. In der Regel können Kontobewegungen und Verträge des Verstorbenen eingesehen werden – meist bis zu einem Jahr vor dem Todeszeitpunkt.
Die Erben müssen Zugang zu allen Informationen über die finanziellen Positionen des Verstorbenen zum Zeitpunkt des Todes haben, einschließlich bestehender Finanzierungs- oder Bürgschaftsverträge, um das gesamte Nachlassvermögen (caudal hereditario) zu kennen und entscheiden zu können, ob sie die Erbschaft annehmen oder nicht.
Die Annahme oder Ablehnung der Erbschaft – was sollte ich tun?
Die Annahme einer Erbschaft ist ein freier, freiwilliger und individueller Akt, der von den gesetzlichen Erben ausgeübt wird. Jeder Erbe kann seine Entscheidung unabhängig von den anderen treffen.
Wichtig ist, dass eine Erbschaft nur vollständig angenommen oder abgelehnt werden kann – eine teilweise Annahme ist nicht möglich. Wenn du die Erbschaft annimmst, übernimmst du sowohl die Vermögenswerte als auch die Schulden.
Es gibt jedoch eine Möglichkeit, die Haftung des Erben für die Schulden des Verstorbenen zu begrenzen – durch die Annahme der Erbschaft unter dem Vorbehalt des Inventars (herencia a beneficio de inventario).
Was bedeutet „Erbschaft unter dem Vorbehalt des Inventars“?
Bei dieser Form der Annahme haftet der Erbe nur mit den geerbten Vermögenswerten für die Schulden des Verstorbenen – nicht mit seinem eigenen Vermögen. Das heißt: Wenn die Schulden den Wert der geerbten Güter übersteigen, muss der Erbe die Differenz nicht aus seiner eigenen Tasche bezahlen.
Um von diesem Vorteil Gebrauch machen zu können, muss das ausdrücklich vor einem Notar oder dem zuständigen Gericht erklärt werden. Das Verfahren unterliegt zudem strengen Fristen:
- Wenn der Erbe weiß, dass ihm die Erbschaft zusteht, hat er 30 Kalendertage ab diesem Zeitpunkt, um das Inventar zu beantragen.
- Wenn bereits ein gerichtliches oder verwaltungsrechtliches Verfahren in Bezug auf die Erbschaft läuft, beträgt die Frist 30 Tage ab der Ladung.
Das Inventar muss alle Vermögenswerte, Rechte und Schulden des Verstorbenen enthalten. Nach Abschluss und Bewertung wird festgestellt, ob nach Begleichung der Schulden ein Restbetrag verbleibt, der unter den Erben verteilt werden kann.
Die Annahme unter dem Vorbehalt des Inventars ist ratsam, wenn die wirtschaftliche Situation des Verstorbenen nicht genau bekannt ist oder erhebliche Schulden vermutet werden. Das Verfahren ist jedoch komplex und fristgebunden, daher sollte es mit Unterstützung eines Notars oder Erbrechtsanwalts durchgeführt werden, um Fehler oder Fristversäumnisse zu vermeiden.
Kosten und Steuern im Zusammenhang mit der Erbschaft
Nach der Annahme der Erbschaft müssen die damit verbundenen Kosten berücksichtigt werden – etwa Notar-, Anwalts- und Bankgebühren. Zudem ist die Erbschaft- und Schenkungssteuer zu zahlen. Sie ist eine staatliche Steuer mit regionaler Verwaltung, sodass die Höhe je nach Wohnort des Verstorbenen variiert.
Zusammenfassung
Um festzustellen, ob du Erbe bist, musst du beim Standesamt die Sterbeurkunde der verstorbenen Person beantragen. Sobald du bestätigt hast, dass du Erbe bist, musst du die erforderlichen Dokumente beschaffen, um Informationen über die Erbschaft zu erhalten und anschließend entscheiden, ob du sie annimmst oder ablehnst – gegebenenfalls unter dem Vorbehalt des Inventars.
Die wichtigsten Dokumente im Zusammenhang mit der Erbschaft sind:
- Sterbeurkunde – kann ab dem Tag nach dem Tod beantragt werden.
- Zertifikat der letzten Willenserklärungen – kann erst 15 Arbeitstage nach dem Tod (ohne Sonn- und Feiertage) beantragt werden.
- Beglaubigte Kopie des letzten Testaments – es gibt keine gesetzliche Frist, sollte aber so bald wie möglich angefordert werden.
- Erbenfeststellung (Declaración de herederos) – wenn kein Testament existiert; gibt es keine feste Frist, aber es wird empfohlen, da das Verfahren etwa 20 bis 30 Arbeitstage dauert, sobald alle Unterlagen eingereicht sind.
Alle diese Dokumente müssen von den Erben vorgelegt und aufbewahrt werden. Auch wenn ein Erbe die Unterlagen bereits eingereicht hat, können die anderen dies ebenfalls tun, wenn sie möchten.
Weitere Informationen
Dieser Artikel ist Bestandteil unserer Serviceleistungen bei Erbschaften nicht residenter Personen. In diesem Abschnitt finden Sie alle nützlichen Informationen zu diesem Thema, einschließlich eines vollständigen Leitfadens zum Thema Erbschaft in Spanien für nicht residente Personen oder Ausländer.
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