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Der Bankabgleich ist ein Prozess, der vielen bekannt sein mag, aber viele Fragen aufwirft, z. B. welche Art von Abgleich durchzuführen ist oder wie wichtig es ist, ihn richtig durchzuführen.
Was ist Bankabstimmung
Das Hauptziel der Bankabstimmung besteht darin, alle Bankbewegungen unter Kontrolle zu haben und sie mit den vom Unternehmen registrierten Einnahmen- und Ausgabenrechnungen zu vergleichen, um deren Übereinstimmung zu bestätigen.
Bei diesem Verfahren werden die Buchhaltungsunterlagen des Unternehmens und die Bewegungen seines Bankkontos gegenübergestellt, um eventuell vorhandene Fehler zu erkennen und zu korrigieren.
Eine Abstimmung ordnet eine ausgestellte oder erhaltene Rechnung einer Banktransaktion zu. Auf diese Weise wird kontrolliert, dass die vorgenommenen Einzüge und Zahlungen korrekt sind.
Bedeutung der Bankabstimmung
Die korrekte Durchführung des Bankabgleichs ist für die Finanzen einer Organisation sehr wichtig, da sie es ermöglicht, Fehler zu korrigieren, alle Bewegungen zu überprüfen, die Leistung des Unternehmens zu berechnen und Verluste zu vermeiden oder zu reduzieren.
Fehler berichtigen
Mit der Bankabstimmung werden Fehler erheblich reduziert, indem versucht wird, die Zahlung unangemessener Ausgaben oder den nicht korrekten Erhalt offener Beträge zu vermeiden. Dies ist für den Betrieb und die Rentabilität des Unternehmens unerlässlich.
Die Korrektur dieser Art von Fehlern kann durch einen korrekten Bankabgleich erfolgen.
Bewegungen prüfen
Mit der Bankabstimmung kann jede vom Unternehmen durchgeführte Transaktion auf Fehler oder Auslassungen in den Rechnungen überprüft werden. Wenn wir einer Rechnung eine Bankbewegung nicht zuordnen können, wissen wir, dass das Dokument fehlt oder die Belastung nicht korrekt ist.
Leistung berechnen
Die Leistungsfähigkeit eines Unternehmens ist seine Daseinsberechtigung, da alle nach Nutzen streben.
Erhält man einen Überblick über die wirtschaftliche und buchhalterische Situation einer Organisation. Auf diese Weise sind Einnahmen und Ausgaben, Gewinne oder Verluste und andere relevante wirtschaftliche Informationen bekannt, um die Leistung des Unternehmens zu berechnen. Auch das hilft bei der Entscheidungsfindung.
Verluste vermeiden
Durch eine umfassende Kontrolle der Einnahmen und Ausgaben können Verluste durch Fehlfunktionen der verwendeten Systeme verhindert werden, die so schnell wie möglich überprüft und geändert oder ersetzt werden müssen, um Verluste zu vermeiden und eine gute Ausgabenkontrolle zu haben.
So führen Sie den Bankabgleich richtig durch
Wir haben bereits die Bedeutung der Bankabstimmung und ihre Vorteile gesehen, aber um sie zu erhalten, ist es wichtig, sie richtig zu machen.
Was wird für den Bankabgleich benötigt
Um die Abstimmung durchzuführen, ist es notwendig, über die aktualisierte Unternehmensbuchhaltung und alle Unterlagen zu verfügen, die als Unterstützung für den Prozess dienen können:
- Kontoauszüge. Der Zugang zum Online-Banking kann auch nützlich sein, um auf Bewegungen zuzugreifen.
- Dokumentation im Zusammenhang mit Bankbewegungen. Einige sehr häufige Beispiele sind ausgestellte und erhaltene Rechnungen, Schecks, Tickets oder Bargeldabhebungen.
- Letzte versöhnte Bewegungen. Damit können Sie die Salden und eventuell anstehende Anpassungen überprüfen.
Arten von Bankabstimmungen
Obwohl der Bankabgleich traditionell mit Papier und Stift durchgeführt wurde, indem jede korrekte Buchung auf dem Bankkonto markiert wurde, gibt es derzeit die Möglichkeit, dies mit Hilfe eines ERP-Systems automatisch zu tun.
Manueller Bankabgleich
Mit einem gedruckten Dokument oder mit Hilfe eines Excel durchgeführt. Darin werden Bank- und Rechnungsbewegungen erfasst, abgeglichen und auf Übereinstimmung geprüft.
Der erste Schritt zur Durchführung der Abstimmung besteht darin, den Endsaldo der letzten Abstimmung und den Anfangssaldo in der Bank zu überprüfen, um sicherzustellen, dass sie übereinstimmen und keine Unterschiede bestehen. Wenn ein Fehler auftritt, müssen Sie die Vorgänge erneut antippen, um ihn zu korrigieren.
Die Vorgänge des abzugleichenden Zeitraums nacheinander überprüft, wobei jede Bewegung einer ausgestellten oder erhaltenen Rechnung zugeordnet wird. Es ist üblich, dass es aufgrund fehlender Rechnungen einiger Lieferanten oder eines Fehlers bei der Zahlung eines Kunden zu Ungleichgewichten kommt.
Automatischer Bankabgleich
Der automatische Bankabgleich gewinnt aufgrund seiner großen Vorteile gegenüber dem manuellen immer mehr an Bedeutung.
Durch die Verwendung einer speziellen Buchhaltungssoftware kann der Abstimmungsprozess automatisch durchgeführt werden.
Diese Art von Prozess wird durchgeführt, wenn externe Unternehmen für die Durchführung verantwortlich sind, obwohl es auch sehr üblich ist, ERPs in Unternehmen zu installieren, um Bankbewegungen automatisch intern in der Organisation abzugleichen.
Durch diese Art der Abstimmung werden Prozesse automatisiert und Zeit gespart, während Fehler erheblich reduziert werden.
Wann erfolgt der Bankabgleich?
Es gibt keinen perfekten Zeitpunkt, um diesen Prozess durchzuführen. Üblicherweise wird dies jedoch einmal im Monat durchgeführt, obwohl dies auch seltener möglich ist.
Am ratsamsten ist es, die Konten täglich zu kontrollieren, um mögliche Fehler schnellstmöglich zu erkennen und Kenntnis über die wirtschaftliche und finanzielle Situation des Unternehmens zu haben.
Die Bankabstimmung ist ein Prozess, der darauf abzielt, alle Bankbewegungen zu kontrollieren und sie einer ausgestellten oder erhaltenen Rechnung zuzuordnen. Es ist sehr wichtig, weil es Ihnen ermöglicht, Fehler zu korrigieren, die Leistung zu berechnen und Verluste zu vermeiden. Es kann manuell oder automatisch durchgeführt werden und es wird empfohlen, es mindestens einmal im Monat zu tun.
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